Alcuni concetti utili alla comprensione della documentazione usata nelle trattative del commercio internazionale.

LOI – SCO – FCO – ICPO – BCL – RWA – NCNDA

Nel contesto del commercio internazionale, soprattutto di materie prime come petrolio, minerali o prodotti agricoli, questi acronimi rappresentano diverse fasi o tipi di documenti scambiati tra acquirenti e venditori:

LOI (Lettera di intenti): come accennato in precedenza, una lettera di intenti è un documento che delinea un accordo preliminare tra due o più parti prima della redazione di un contratto formale. Nel contesto del commercio, può esprimere l’intenzione dell’acquirente di acquistare determinati beni o servizi dal venditore. In genere include i termini e le condizioni di base della transazione prevista.
SCO (Soft Corporate Offer): un’offerta aziendale soft è un’offerta preliminare fatta da un venditore a un acquirente che indica la volontà di fornire determinati beni a termini e condizioni specifici. Solitamente è più dettagliata di una LOI e può includere informazioni quali specifiche del prodotto, quantità, prezzo, termini di consegna e termini di pagamento. Tuttavia, è ancora considerato non vincolante fino alla firma di un contratto formale, come un FCO.
FCO (Full Corporate Offer): un’offerta aziendale completa è un’offerta più formale e dettagliata fatta da un venditore a un acquirente, solitamente in risposta alla LOI o allo SCO dell’acquirente. Comprende tutti i termini e le condizioni della transazione proposta, come specifiche del prodotto, quantità, prezzo, termini di consegna, termini di pagamento, procedure di ispezione e periodo di validità. Una volta firmato da entrambe le parti, un FCO è considerato un accordo vincolante, soggetto ai termini delineati nel documento.
ICPO (Irrevocable Corporate Purchase Order): un ordine di acquisto aziendale irrevocabile è un documento emesso da un acquirente a un venditore, che indica l’intenzione dell’acquirente di acquistare una quantità specifica di beni a un prezzo specificato. A differenza di una LOI, una ICPO è più formale e comporta un maggiore grado di impegno da parte dell’acquirente. In genere include dettagli quali specifiche del prodotto, quantità, prezzo, termini di consegna, termini di pagamento e periodo di validità. Una volta emesso, un ICPO è giuridicamente vincolante e il venditore è obbligato a rispettare i termini delineati nel documento. Questi documenti sono comunemente utilizzati nelle negoziazioni commerciali internazionali, in particolare nel mercato delle materie prime, per stabilire i termini di una transazione e fornire un quadro per il contratto successivo. Tuttavia, è essenziale che sia gli acquirenti che i venditori esaminino e negozino attentamente i termini di questi documenti per garantire la comprensione e l’accordo reciproci prima di procedere con la transazione.
BCL sta per “Bank Comfort Letter”. Una Bank Comfort Letter è un documento emesso da una banca per conto di un cliente, in genere un acquirente o un appaltatore, per rassicurare un terzo, spesso un venditore o un fornitore, sulla capacità finanziaria e sull’affidabilità creditizia del cliente di adempiere a un determinato obbligo. Serve come forma di garanzia o assicurazione per il destinatario che il cliente dispone di fondi o linee di credito sufficienti per far fronte ai propri impegni finanziari.
Una lettera di comfort bancaria in genere include le seguenti informazioni:
- Conferma del rapporto del cliente con la banca che ha emesso la lettera;
- Verifica dei dettagli del conto e della situazione finanziaria del cliente;
- Garanzia che la banca è disposta e in grado di fornire supporto finanziario o assistenza al cliente, se necessario;
- Il periodo di validità della lettera ed eventuali condizioni o limitazioni specifiche.
- Informazioni di contatto della banca e del personale interessato per ulteriori verifiche o richieste.

Le lettere di conforto bancarie sono comunemente utilizzate nelle transazioni commerciali internazionali, soprattutto quando il venditore o il fornitore richiede la garanzia che l’acquirente abbia la capacità finanziaria per adempiere ai propri obblighi contrattuali. Fornisce un livello di fiducia al venditore, mitigando il rischio di mancato pagamento o inadempienza. Tuttavia, è importante notare che una Bank Comfort Letter non è una garanzia di pagamento legalmente vincolante, ma piuttosto una rappresentazione della situazione finanziaria del cliente verificata dalla banca emittente.

RWA sta tipicamente per “Ready, Willing, and Able”: nel contesto delle trattative commerciali e commerciali internazionali. Viene utilizzato per indicare che una parte è preparata e in grado di soddisfare i termini di una transazione o di un accordo proposto.
Quando una parte esprime RWA, significa che sono:
- Pronti: sono preparati e dispongono delle risorse, dei prodotti o dei servizi necessari per procedere con la transazione.
- Disponibili: sono disposti a impegnarsi nella transazione o nell’accordo secondo i termini e le condizioni proposti.
- In grado: hanno la capienza e la capacità, sia finanziariamente che operativamente, di adempiere ai propri obblighi come delineato nell’accordo.

Nel commercio internazionale, in particolare nella negoziazione di contratti per la vendita di beni o servizi, l’espressione di RWA segnala all’altra parte che la negoziazione può procedere con fiducia, poiché la parte è pienamente preparata e impegnata nell’esecuzione della transazione.

NCNDA sta per “Non-Circumvention, Non-Disclosure, and Confidentiality Agreement”: “Accordo di non elusione, non divulgazione e riservatezza”.
È un documento legale spesso utilizzato negli affari e nel commercio internazionale per proteggere gli interessi delle parti coinvolte in una transazione, soprattutto quando si tratta di informazioni sensibili, contatti o rapporti commerciali proprietari.
Ecco cosa comporta in genere ciascuna parte dell’acronimo:
- Non elusione: questa clausola impedisce a una parte di aggirare, evitare o eludere le altre parti coinvolte nella transazione per impegnarsi direttamente o trarre vantaggio dai contatti o dalle relazioni introdotte da tali parti. Garantisce che tutte le parti coinvolte ricevano il dovuto compenso o benefici dalla transazione.
- Non divulgazione: questa clausola obbliga le parti a mantenere la riservatezza di qualsiasi informazione proprietaria o sensibile condivisa nel corso della transazione. Impedisce la divulgazione o la condivisione non autorizzata di tali informazioni con terzi e aiuta a proteggere la proprietà intellettuale e gli interessi commerciali delle parti coinvolte.
- Riservatezza: analogamente alla clausola di non divulgazione, la disposizione sulla riservatezza rafforza l’importanza di mantenere riservati tutti gli aspetti della transazione. Può includere disposizioni specifiche relative al trattamento delle informazioni sensibili, alle misure di sicurezza dei dati e alle conseguenze di eventuali violazioni della riservatezza.

Un NCNDA funge da accordo giuridicamente vincolante tra le parti coinvolte, delineando i loro diritti, obblighi e responsabilità in materia di riservatezza, non elusione e non divulgazione per tutta la durata della transazione e spesso oltre il suo completamento. Aiuta a creare fiducia tra le parti fornendo garanzie che i loro interessi e le informazioni proprietarie saranno protetti.

Utilizzo Documentazione – LOI – FCO – ICPO e BCL

Accettiamo di avviare la trattativa solo una volta ricevuta la LOI dell’acquirente (comprese le coordinate bancarie complete e le autorizzazioni per soft-probe sul cliente / compratore), che dovrebbe essere nominale, ed essere stata emessa da non oltre 5 giorni lavorativi bancari.

Nessuna visita sarà consentita nel cantiere o nei magazzini prima che sia firmato un contratto e versata una fee a garanzia del contratto.

I termini dello strumento di pagamento devono essere approvati dal Venditore e dalla Banca del Venditore.

L’acquirente accetta che nessun prodotto sarà consegnato in un qualsiasi porto sanzionato dagli Stati Uniti o dalle Nazioni Unite, o quelli che possono ancora essere considerati Porti del Mondo Sicuri ma che si trovano in zone di guerra o aree o di conflitto.

La presentazione di un’ offerta , ‘FCO’ è sempre contingente alla presentazione della Lettera di intenti ‘LOI’ contenente le coordinate bancarie complete ed esplicita autorizzazione per una soft-probe. Inoltre, il compratore deve presentare alla Banca una Bank Comfort Letter , ‘BCL’.

L’acquirente accetta anche che la sua risposta a questa offerta costituisce l’accettazione di ‘Non-Circumvention and Non-Disclosure Agreement’ NCNDA, accordo di non elusione e di non divulgazione, con responsabilità aziendali e individuali, esteso agli eredi, cessionari e / o successori, da sottoscrivere con la nostra Società, secondo condizioni standard suggeriti dalla Camera di Commercio Internazionale (ICC) 500, e validi per 5 (cinque) anni, o per la durata del contratto, anche qualora la sua durata sia più lunga.

Note importanti per quanto riguarda la documentazione presentata per l’esame

Più della metà di tutte le richieste che riceviamo vengono respinte a causa di incongruenze presenti su di esse.

Pertanto, per evitare frustazione e risparmiare del tempo prezioso, si prega di assicurarsi dei seguenti dettagli.

Le richieste devono essere presentate mediante ICPO o LOI, SU carta intestata della Società (cancelleria ufficiale aziendale con indirizzo completo e con le informazioni per il contatto), contenente informazioni bancarie complete (compreso il nome del titolare del conto, l’indirizzo della banca e il riferimento del contatto dell’ufficiale bancario, il codice SWIFT, ecc) e deve includere l’autorizzazione esplicita per soft-probe (non necessario per le transazioni petrolifere).

Deve essere fornita una BCL valida, firmata da due funzionari della banca, includendo le coordinate bancarie, e indicando chiaramente che il titolare del conto è pronto, disposto e in grado (RWA) di sottoporsi alla transazione proposta (chiaramente identificata compresa la descrizione del prodotto, il volume totale e il volume mensile oggetto della transazione) e l’importo complessivo del contratto (chiaramente specificato).

Nota: alcuni venditori saranno d’accordo con RWA Lettera della Banca, che sono spesso trasmessi alla banca del venditore tramite SWIFT MT 799.

Altri termini generici quali lettere che indicano la buona reputazione del titolare del conto presso l’istituto bancario , non hanno alcun valore come BCL.

Nel caso in cui una RWA viene presentata, al posto della BCL, la decisione di inviare la RWA da banca a banca, deve essere indicata nel testo / LOI / ICPO.

I nomi, le posizioni e le informazioni dei due (2) funzionari di banca che sottoscrivono la BCL / RWA deveno essere chiaramente indicate.

L’ ICPO / LOI deve essere firmata e timbrata. I nomi e le posizioni delle cariche sociali firmatarie della LOI / ICPO devono essere chiaramente indicati. In caso contrario, il documento non ha valore legale.I documenti devono essere datati di recente , non più di 3-5 giorni max.

MOLTO IMPORTANTE:

La carta intestata della Società richiedente la merce deve corrispondere al titolare del conto bancario risultante sulle informazioni bancarie fornite.

Questi punti vi aiuteranno a verificare la legittimità della documentazione fornita. Se i documenti non sono coerenti a questi punti di verifica, si prega di discutere con gli acquirenti e farli correggere immediatamente. Ciò consentirà lo svolgimento della transazione in modo efficiente, rapido e trasparente.